Comment échanger des Stablecoins en toute sécurité sur OKEx

Comment échanger des Stablecoins en toute sécurité sur OKEx
L'offre et le volume global de pièces stables ont augmenté récemment, d'autant plus avec le nouvel intérêt pour la monnaie numérique du gouvernement américain. Plus tôt cette année, la Réserve fédérale a annoncé qu'elle envisageait d'émettre sa propre monnaie numérique. Les banques fédérales ont déjà été autorisées à détenir des pièces stables dans les réserves bancaires. Qui sait si un stablecoin appelé Fedcoin arrive ? De même, la Banque centrale européenne pourrait étudier sérieusement les possibilités de l'euro numérique d'ici la mi-2021 ainsi que les moyens de l'intégrer dans l'Eurosystème actuel.

Si une décision finale doit être prise par les gouvernements, les pièces stables devraient stimuler la propagation et l'efficacité du commerce électronique et potentiellement remodeler l'économie actuelle. Lisez la suite pour découvrir pourquoi les pièces stables attirent tant d'attention et comment vous pouvez commencer à échanger des pièces stables sur OKEx.


Qu'est-ce que le Stablecoin ?

Stablecoin est une classe de crypto-monnaies dont la valeur marchande est adossée à un actif de réserve. Le prix de référence est généralement des devises fortes, telles que l'USD et l'EUR, ou l'or. Les Stablecoins sont essentiellement la version numérique des actifs réels, leur valeur imitant celle des actifs traditionnels et stables. La plupart des pièces stables fonctionnent sur le réseau Ethereum en tant que jetons ERC20, par exemple USDT, USDC et DAI.

La technologie blockchain en étant encore à ses balbutiements, la volatilité importante des valorisations des crypto-monnaies, telles que Bitcoin et Ethereum, empêche leur adoption dans les transactions financières quotidiennes. Stablecoin a le potentiel de devenir une solution optimale à ce problème en combinant les avantages des crypto-monnaies et des monnaies fiduciaires. Il possède des avantages de vitesse de traitement instantanée, des frais de transaction minimaux, une sécurité et une confidentialité décentralisée de la crypto-monnaie tout en ayant ses valeurs exemptes de fluctuations de prix considérables sur le marché de la crypto. Les commerçants qui veulent profiter de l'indépendance financière décentralisée qu'il apporte, mais qui souhaitent éviter la volatilité des actifs cryptographiques peuvent trouver des pièces stables ce qu'ils recherchent.Les traders peuvent également choisir de déplacer leurs fonds et leurs investissements d'actifs cryptographiques volatils vers des pièces stables tout en restant dans l'écosystème cryptographique et en évitant de payer des frais élevés pour revenir aux devises fiduciaires.

À l'avenir, les pièces stables devraient également devenir la technologie financière de prédilection qui profitera à des millions de personnes dans les pays en proie à l'incertitude économique. Les Stablecoins leur permettront d'avoir accès à une épargne et à des fonds sécurisés sous la forme d'une monnaie numérique mondiale et de les libérer des soucis causés par leur économie locale imprévisible.


À l'intérieur de la famille Stablecoin

Comment échanger des Stablecoins en toute sécurité sur OKEx
Les Stablecoins sont différents les uns des autres par leur configuration ainsi que par les mécanismes en coulisse qui sont adoptés pour stabiliser le prix. Connaître les différences entre ces types peut vous aider à choisir celui qui convient à vos fins de trading et d'investissement stablecoin.
  • Stablecoins adossés à des actifs
Le type le plus courant de pièces stables adossées à des actifs est les pièces stables à garantie fiduciaire (également appelées garanties fiduciaires). Ils sont adossés à des monnaies fiduciaires dans un rapport de 1: 1, ce qui signifie qu'une pièce stable a la même valeur qu'une unité monétaire. Un émetteur central derrière le jeton est tenu de détenir le montant de la monnaie fiduciaire derrière les jetons stablecoin. Les détenteurs des pièces stables émises peuvent les échanger avec des monnaies fiduciaires ou des crypto-monnaies, ainsi que les échanger contre un montant équivalent de monnaie fiduciaire à tout moment.

Par exemple, les USDC émis par Circle sont indexés sur la valeur du dollar américain et de la livre sterling, respectivement. Tether (USDT) est un autre jeton bien connu dans le commerce de pièces stables, qui est également soutenu par le dollar américain et a le deuxième volume de transactions le plus élevé après Bitcoin. Récemment, cependant, Tether a levé des drapeaux rouges, il est soupçonné de libérer plus d'USDT que le montant des réserves fiduciaires qu'il détient réellement. En conséquence, d'autres pièces stables adossées à des fonds fiduciaires, en particulier l'USDC, sont en hausse en termes de popularité pour tenter de renverser la position de leader de l'USDT.

Le deuxième type de pièces stables adossées à des actifs, appelées pièces stables adossées à des crypto-monnaies, est également en circulation. Dans ce cas, une autre crypto-monnaie est utilisée comme garantie du stablecoin. Afin de tenir compte des possibilités de volatilité élevée auxquelles sont confrontées les crypto-monnaies de réserve, plus de jetons de crypto-monnaie sont disponibles en réserve que le nombre réel de pièces stables émises. En d'autres termes, les pièces stables cryptées sont surdimensionnées.

Au lieu d'être émis par un émetteur central ou une banque, les pièces stables cryptées sont émises par des contrats intelligents et fonctionnent entièrement sur la blockchain. En conséquence, les processus derrière les transactions impliquant des pièces stables adossées à des crypto-monnaies sont notamment plus transparents, sans confiance et sécurisés que ceux impliquant des pièces stables adossées à des fiducies. La politique monétaire des pièces stables adossées à des crypto-monnaies n'est pas réglementée par un seul émetteur, mais par l'accord de tous les électeurs de leur système de gouvernance, qui sont censés prendre des décisions dans le meilleur intérêt des détenteurs de crypto-monnaies. Parmi les pièces stables cryptées bien connues, MakerDAO utilise un contrat intelligent sur la blockchain Ethereum dans lequel le jeton DAI de MakerDAO est rattaché à l'ETH.

Enfin et surtout, les pièces stables adossées à des matières premières sont garanties par des actifs stables, à savoir des pierres précieuses rares, de l'or, du pétrole et de l'immobilier. Parmi ces types, les pièces stables adossées à de l'or sont les plus courantes. Alors que les pièces stables adossées à des matières premières sont moins sujettes à l'inflation que celles adossées à des obligations fiduciaires, mais également moins liquides et plus difficiles à racheter. Paxos Gold (PAXG) est un exemple de stablecoin adossé à des matières premières en tant que jeton ERC-20 exécuté sur le réseau Ethereum. Un DGX a la valeur équivalente à une once troy fine (t oz) d'un lingot d'or London Good Delivery de 400 oz. L'or réel derrière PAXG en circulation est stocké et détenu par Paxos Trust Company.
  • Stablecoins algorithmiques
Comme son nom l'indique, les stablecoins algorithmiques sont entièrement gérés par des contrats intelligents et des algorithmes sur la blockchain. Afin de stabiliser le prix, les algorithmes ajustent en permanence l'offre des jetons. Les algorithmes automatiques font de ces pièces stables les plus décentralisées et les plus stables parmi tous les types, mais ces mécanismes peuvent être complexes à concevoir et à mettre en œuvre sur la blockchain.

La politique monétaire derrière les stablecoins algorithmiques ressemble beaucoup au mécanisme des banques centrales nationales utilisé pour stabiliser la valeur de leurs monnaies fiduciaires. Lorsque le prix du stablecoin dépasse le prix de la monnaie fiduciaire qu'il suit, le système algorithmique stablecoin diminue automatiquement l'offre de jetons. A l'inverse, cela augmentera l'offre de jetons lorsque le prix baissera.

Potentiels et limites des Stablecoins

Les Stablecoins devraient devenir la solution à la forte volatilité des prix des crypto-monnaies, rendant les jetons crypto plus accessibles et plus conviviaux pour les transactions financières quotidiennes à l'avenir. Les Stablecoins peuvent également être utilisés pour fusionner progressivement les crypto-monnaies avec les marchés financiers traditionnels et combler le fossé entre ces deux écosystèmes distincts. De plus, les commerçants et les investisseurs utilisent les pièces stables comme couverture utile dans leur portefeuille de trading crypto. Cette stratégie de trading contribue à réduire le risque d'achat de crypto-monnaies et à protéger la valeur des investissements.

Les marchés des prêts et du crédit devraient connaître une augmentation de l'utilisation des pièces stables et cesser d'être dominés par les monnaies fiduciaires émises par le gouvernement. Les Stablecoins ouvrent la voie à l'utilisation de contrats intelligents automatiques sur le réseau blockchain et permettent des transactions transparentes, rapides et traçables lors des paiements de prêts et des abonnements.

Comme tout le reste, cependant, les pièces stables sont confrontées à quelques inconvénients. Comme leur valeur est liée à un autre actif, les pièces stables adossées à des fonds fiduciaires bénéficient de moins de décentralisation que les autres crypto-monnaies, car elles sont soumises à la réglementation des monnaies fiduciaires. Comme les pièces stables adossées à des fonds fiduciaires sont très étroitement liées à leurs actifs sous-jacents, elles risquent de s'effondrer au cas où la macroéconomie entrerait en récession. Les traders doivent faire confiance aux émetteurs centraux ou aux banques pour que les jetons émis soient entièrement et en toute sécurité adossés à un fiat. Si ces émetteurs ne disposent pas de suffisamment d'actifs, les traders pourraient courir le risque de ne pas être en mesure de reconvertir leurs stablecoins en fiat en cas de besoin.

Pour les pièces stables cryptées, les détenteurs de jetons doivent faire confiance à l'accord unanime de tous les utilisateurs du système, ainsi qu'au code source. L'absence d'émetteur ou de régulateur central peut rendre les pièces stables cryptées sujettes au risque de ploutocratie, ce qui signifie que le pouvoir de gouvernance est entre les mains de ceux qui détiennent une grande quantité de jetons. En outre, la valeur des devises adossées à des crypto-monnaies est également moins stable que celle des pièces stables adossées à des fiducies. En cas de pic ou de baisse de l'offre du stablecoin garanti, le stablecoin subira également des impacts drastiques, d'où moins de stabilité dans le système de gage.


Échanger des Stablecoins avec OKEx

Les commerçants sont désormais en mesure de se déplacer entre les crypto-monnaies populaires et de profiter de la liquidité des pièces stables sur OKEx. Vous pouvez commencer à échanger des pièces stables sur notre plateforme d'échange avec une variété de devises au choix : USDC, USDT, DAI, IDRT, SGR, RSR. Par exemple, parmi eux figurent l'USD Coin (USDC) et le Rupiah Token (IDRT). Les deux stablecoins sont garantis à 100% sur un USD et un IDR correspondants respectivement sous forme de jetons ERC-20 et peuvent être stockés dans n'importe quel portefeuille compatible Ethereum. OKEx propose USDC, USDT, DAI, IDRT contre BTC et ETH. L'USDC peut être acheté par les commerçants comme moyen de protéger leurs investissements en période de volatilité des prix. En tant que pièces stables adossées à un fiat, l'USDC peut être transféré via la blockchain à grande vitesse et moyennant des frais minimes. En conséquence, le déplacement de l'USDC permet beaucoup plus d'efficacité que le déplacement de fiat.

Un autre exemple est Sogur (SGR). Il s'agit d'un actif crypto hybride unique qui associe les qualités de stabilité d'un stablecoin adossé à des actifs au potentiel de volatilité que l'on trouve dans les actifs crypto traditionnellement rares. Le SGR dépend de la valeur d'un panier de devises de confiance - reproduisant la composition des DTS (Droits de tirage spéciaux) du FMI, qui sont utilisés avec succès depuis plus de cinq décennies par les banques centrales du monde comme instrument de stabilisation. Le DTS comprend le dollar américain, l'euro, la livre sterling, le yen japonais et le yuan chinois, ce qui le rend résistant aux fluctuations de prix causées par une devise.

Savez-vous que le répertoire du stablecoin japonais indexé sur le yen arrive bientôt sans le rendement négatif ? Les premières pièces stables en yen japonais au monde (GYEN), émises par GMO Internet, sont actuellement en attente de l'approbation réglementaire de NYDFS et seront bientôt cotées sur notre plate-forme d'échange. En outre, la plus grande société bancaire du Japon, MUFG, va également lancer sa monnaie numérique, appelée MUFG Coin, dans les prochains mois de 2020. MUFG place les projets sans numéraire en tête de sa liste de priorités de stratégie numérique. Les applications Bitcoin au Japon sont à la hausse comme Blockstream, une chaîne latérale de Bitcoin rattrape également la tendance en libérant le yen japonais stablecoin ("JPY-Token").

N'oubliez pas que les teneurs de marché des paires altcoin et stablecoin seront éligibles à une remise de 2 points de base. Vérifiez quelles paires d'altcoins et de stablecoins sont incluses!
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